要点：

• 加密货币质押是投资者通过加密货币赚取额外收入的一种方式：例如在储蓄账户或货币市场基金中赚取利息。
• 质押已大幅增长，截至撰写本文时，投资者质押的金额已超过 7000 亿美元。
• 就像选择银行或经纪公司进行传统投资一样，选择可靠且值得信赖的加密货币质押平台至关重要。
• 不同平台和加密货币资产的质押回报（和风险）差异很大。

我们喜欢质押，因为这是让您的加密货币投资为您服务的简单方法。 就像在传统储蓄账户中赚取利息一样，将您的加密货币质押给值得信赖的服务可以让您在睡觉时赚取额外的加密货币。 也许这就是为什么 Stake 大幅增长的原因，截至撰写本文时，投资者已承诺投入超过 7000 亿美元。

如果您对质押感兴趣，您的首要决定是选择一个可靠的平台。 为了帮助您做出决定，我们研究了我们最喜欢的加密货币质押平台，然后对它们的费用、可用性、安全性和信任度进行评级。

Coinbase 在全球拥有超过 1.1 亿经过验证的用户，是世界上最受欢迎的加密货币交易所之一。 这也是美国第一家获得联邦和州监管机构批准的加密货币交易所。

除了作为一个可以购买和交易 250 多种加密的市场之外，Coinbase 还为用户提供通过质押代币赚取奖励的能力。

该质押服务称为 Earn on Coinbase（不要与 Coinbase Learn 混淆）。 要使用 Earn 进行质押，您必须拥有经过完全验证的 Coinbase 账户，并且居住在质押合法的司法管辖区。

截至撰写本文时，Coinbase Earn 支持七种加密的质押：ETH、ADA、DOT、POL、SOL、XTZ 和 ATOM。 质押奖励范围为 2.00% 至 10% APY，质押费用范围为 26.3% 至 35%，具体取决于代币和您的账户状态。

评估 Coinbase 上的收益

• 易于使用：Coinbase 持久受欢迎的一个重要原因是其简单性和易用性。 该平台的界面适合初学者，使其成为我们质押的首选之一。
• 信任：Coinbase 的最大优势是严格遵守法规，包括反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC)，尤其是在美国等高度监管的加密货币市场。 它也是少数在主要证券交易所（纳斯达克）公开上市的加密货币公司之一。
• 安全性：该平台使用先进的加密货币技术来确保安全。 据报道，仅发生过少数黑客企图。 您还可以访问帐户的其他安全功能，例如双因素身份验证 (2FA)。

库币质押

Kucoin 总部位于塞舌尔，是 200 多个国家相对受欢迎的在线加密货币交易和质押平台。 然而，由于缺乏许可和其他合规问题，KuCoin 质押在美国不可用。

如果您位于美国境外并希望访问超过 40 个质押代币，KuCoin 可能值得一看。 对于奇异的高风险代币，承诺的奖励范围为 1.5% 至 15% 或更高。

Kucoin 支持所有主要的质押代币和鲜为人知的代币，例如 SUI、HYDRA、APE 和 TIA。 为了吸引国际市场的用户，KuCoin 以低于竞争对手的费用提供现货交易和质押服务。

评估 Kucoin 质押

• 易于使用：如果您是一位经验丰富的加密货币交易者，KuCoin 相当易于使用。 然而，由于缺乏指南、提示和文档，该平台不太适合初学者或直观。
• 信任：库币的主要运营基地塞舌尔是避税天堂，监管宽松，有利于洗钱等金融犯罪。 该交易所也不受北美、欧盟或澳大利亚任何知名机构的监管。
• 安全性：Kucoin使用行业标准的安全功能，包括定期审计、冷钱包和多重签名钱包。 尽管采取了所有这些措施，该交易所多年来仍成为多次重大黑客攻击的目标，其中包括 2020 年的一次黑客攻击，造成 2.8 亿美元损失。

双子座质押

Gemini 是美国著名的加密货币交易所，由 Winklevoss 双胞胎于 2014 年推出。该平台可在包括美国在内的 60 多个国家/地区使用。 该质押服务简称为 Gemini Stake。

尽管 Gemini 支持大约 100 种主要加密货币，但您只能以 SOL、ETH 和 MATIC 代币在平台上进行质押。 除纽约外，美国所有州都可以进行质押。

由于代币供应量有限，质押奖励前景相对较低，年化收益率从 2.74% 到 5.74% 不等。 另一方面，15% 的费用是合理的。 Gemini 还为机构客户提供了 ETH 上的高级质押选项，称为 Stake Pro。

评估 Gemini 质押

• 易于使用：虽然它没有与 Coinbase 相同水平的教育内容，但 Gemini 相对易于使用。 网站和应用程序的界面都是线性且直观的。 然而，自 2020 年以来，大量消费者抱怨需要更充分的支持。
• 信任：2022年，Gemini被指控未能对第三方合作伙伴（Genesis Global）进行尽职调查，导致使用Earn计划的客户遭受损失。 2024 年 2 月，Gemini 被勒令向客户支付超过 11 亿美元。
• 安全性：平台上大部分用户资金都存储在冷钱包中。 该平台使用所有安全措施，包括 2FA 身份验证和高级算法。 尽管该交易所没有遭受任何重大资金黑客攻击，但 2022 年的一次重大数据泄露导致 570 万 Gemini 用户的个人信息被盗。

币安质押

就国际用户和交易量而言，币安是全球最大的加密货币交易所。 该公司最初总部设在上海，后来将业务迁至东京，然后又迁至马耳他。 截至2024年，其控股公司位于开曼群岛。

全球平台币安.com 上的质押有多种形式，包括 DeFi 质押（高风险）、ETH 2.0 和锁定质押。 该平台支持以各种形式对至少 100 多种代币进行质押。

虽然美国客户被禁止使用币安.com，但其配套网站币安.US 提供有限数量代币（总共 18 种）的质押服务。

这些代币的质押奖励可以达到 16.6%。 然而，币安对质押奖励收取最高 35% 的费用，并且禁止使用美元进行交易。

评估币安质押

• 易于使用：币安平台总体上是用户友好的。 然而，由于交易选项和其他高级服务的多样性，初学者可能会发现界面有些不知所措。 它也没有内置钱包或对美元存款的支持。
• 信任：美国和其他国家的监管机构指控币安及其创始人存在大量财务违规行为。 2023 年，该公司同意支付 43 亿美元以了结洗钱指控。 美国证券交易委员会还对该平台的国际版和美国版提起了多起诉讼。 其中许多案件仍在审理中。
• 安全性：作为全球最大的加密货币交易所，币安多次成为黑客攻击的目标。 2022 年，黑客从与该交易所关联的区块链中窃取了超过 5 亿美元。 然而，该平台通过冷钱包、加密货币和 2FA 身份验证来保护您的资金

投资者要点

总的来说，质押是为加密货币投资赚取“利息”的好方法。 我们的投资方法包括长期持有优质的加密货币投资，因此质押是一种实现回报最大化的低风险策略。

信任、合法性、安全性、平台费用和质押选项是选择质押平台时的关键因素。 在投入资金之前，请务必在平台上进行额外的研究。

就在代币可用性、易用性、合规性和可靠性之间取得平衡而言，我们认为 Coinbase 对于新手和经验丰富的用户来说都是最佳的质押平台。

尽管许多平台承诺提供两位数的质押奖励，但必须注意的是，这些奖励通常是鲜为人知的高风险代币。 对于 ETH、ADA 和 SOL 等更成熟的 PoS 代币，您可以期待更温和的回报。 （点击此处了解我们的最佳质押率。）